ETF 구성종목과 팩트시트: 기준일·비중·현금 읽는 법

정보 기준일: 2026년 10월 10일
같은 지수 이름이 붙어 있어도 보유내역 화면이 다를 수 있습니다. 어떤 화면은 현금을 제외한 주식 비중을 보여 주고, 어떤 자료는 스왑 계약이나 설정·환매용 자산 내역을 보여 줍니다. 먼저 자료가 무엇을 나타내는지 확인해야 합니다.

구성종목 파일과 팩트시트는 역할이 다릅니다

팩트시트는 투자 목적, 지수, 보수, 성과 등을 요약한 자료입니다. 구성종목 자료는 특정 기준일의 보유 자산 또는 포트폴리오 구성을 보여 줍니다. ETF 화면의 PDF는 문서 확장자만을 뜻하지 않고 Portfolio Deposit File을 가리키기도 합니다. 설정·환매용 내역과 펀드 전체 자산을 항상 동일하게 취급하면 안 됩니다.

공식 Portfolio 다운로드 화면에서 상품과 기준일을 선택한 후 열 이름을 읽으세요. 평가금액 기준인지, 현금을 포함하는지, 표시 비중의 분모가 무엇인지 확인해야 합니다.

상위 3종목을 더해 집중도를 계산해 보세요

가상 보유 자산	비중	100만원 투자 시 간접 노출
A기업	25%	25만원
B기업	15%	15만원
C기업	10%	10만원
기타 자산	50%	50만원

상위 3종목 합계는 50%입니다. A기업만 20% 하락하고 나머지 자산이 그대로인 단순 가정에서는 전체 자산이 약 5% 줄어듭니다. 100종목을 보유해도 상위 비중이 크면 특정 기업 변화에 민감할 수 있습니다. 이는 실제 상품 수익률 예측이 아닌 비중 계산 예시입니다.

실물 주식이 안 보이면 확인할 것

1. 상품명에 합성·선물 등 표시가 있는지 확인합니다.
2. 투자설명서에서 실물 보유, 표본추출, 스왑 사용 여부를 읽습니다.
3. 보유내역에 스왑 거래상대방·담보·현금 등이 표시되는지 봅니다. 스왑 명칭만으로 그 계약의 기초 주식을 직접 보유한다고 해석하지 않습니다.
4. 지수 구성종목과 ETF 보유내역을 구분해 저장합니다. 두 자료의 기준일도 맞춥니다.

내 비교표에 남길 항목

상품명·코드, 기준일, 지수, 상위 10종목 합계, 업종·국가 비중, 현금 포함 여부, 복제 방식, 자료 링크를 한 행에 적어 보세요. 수치는 바뀌므로 날짜가 없는 표는 다음 비교에 그대로 사용하기 어렵습니다.

구성종목 파일을 읽은 다음에는 이미 보유한 다른 ETF와 종목이 겹치는지 확인하는 것이 좋습니다. 종목 이름이 조금 달라도 같은 기업의 다른 주식 종류일 수 있으므로 식별코드를 함께 보세요.

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공식 자료와 계산 조건

• 삼성자산운용: Portfolio 다운로드
• SEC: 뮤추얼펀드와 ETF

공식 자료 확인: 2026년 10월 10일. 계산 사례는 설명을 위해 만든 가정이며 실제 상품 성과나 예상 수익이 아닙니다. 별도 표시가 없다면 세금·매매비용·기간 중 추가 거래는 제외했습니다. 교육용 정보이며 원금과 수익은 보장되지 않습니다.