ETF 연구소

Photo by Leeloo The First on Pexels '물가 오르면 현금 가치가 떨어진다' - 어디로 옮겨야 할까 인플레이션 시기 예금만 보유 시 실질 자산 손실. 인플레이션 헤지 ETF 5종으로 방어 가능. 💡 핵심 요약 인플레이션 방어 5가지: ① 금(GLD) ② 원자재(DBC·DBA) ③ 리츠(VNQ) ④ 인플레이션 연동 채권(TIPS) ⑤ 가격 결정력 강한 우량주 인덱스(VOO). 가장 강력한 장기 헤지는 '광범위 주식 + 금'. 인플레이션은 단기 변동 큼, 장기 베팅은 광범위 인덱스가 가장 안전. 인플레이션이 자산에 미치는 영향 자산 인플레이션 시기 현금·예금 실질 가치 감소 일반 채권 가격 하락 (금리 ↑) 금·원자재 강세 (헤지) 광범위 주식 단기 흔들리나 장기 상승 부동산·리츠 임대료 상승 → 강세 TIPS 물가 연동 → 직접 헤지 1. 금 ETF (GLD·IAU) 전통적 인플레이션 헤지 지정학적 불안에도 강세 국내: ACE KRX금현물, KODEX 골드 비중 5~10% 2. 원자재 ETF (DBC·DBA) DBC: 광범위 원자재 (석유·금속·곡물) DBA: 농산물 중심 인플레이션 시기 강세 변동성 큼, 비중 3~5% 3. 리츠 ETF (VNQ·O) 부동산은 임대료 상승으로 인플레이션 헤지 VNQ: 미국 광범위 리츠 국내: TIGER 리츠부동산인프라 비중 5~10% 4. TIPS (인플레이션 연동 채권) SCHP·TIP: 물가 상승만큼 원금 증가 가장 직접적 인플레이션 헤지 금리 인상 시 일반 채권보다 안전 비중 10~20% (특히 60대+) 5. 광범위 주식 인덱스 (VOO) 의외로 장기 인플레이션 헤지에 가장 강력. 가격 결정력 있는 기업이 인플레이션을 가격 인상에 반영. 장기 30년+ 인플레이션 초과 수익 특히 우량주 인덱스 (VOO·VTI) 비중 50~70% (코어) ...