ETF 연구소

Photo by Leeloo The First on Pexels 강세장에선 다 좋지만, 폭락장에선 누가 살아남을까 '시장이 오르기만 한다면' 누구나 좋습니다. 하지만 -30~50% 폭락이 오면 견딜 수 있는 ETF가 진짜 자산입니다. 변동성을 낮추는 방어형 ETF 5종을 정리합니다. 💡 핵심 요약 방어형 ETF 5종: ① 단기 국채(SHY·KODEX 단기채권) ② 장기 국채(TLT·미국채30년) ③ 금(GLD·ACE KRX금현물) ④ 배당 우량주(SCHD) ⑤ 저변동성 주식(USMV). 비중은 본인 성향에 맞게 20~50%. 100% 방어 자산은 인플레이션 손실, 100% 주식은 폭락 손실. 균형이 핵심. 1. 단기 국채 ETF – 가장 안전한 현금성 자산 1~3년 만기 미국 국채. 변동성 거의 없고 인플레이션 보호 일부. SHY (미국 1-3년 국채) KODEX 단기채권 (국내) 적합: 1~2년 안에 쓸 자금, 비상금 연 수익률 약 3~5% (금리 환경 따라) 2. 장기 국채 ETF – 금리 인하기 헤지 20년 이상 미국 국채. 금리 인하 시 가격 상승, 주식 폭락 시 자금 피난처 역할. TLT (미국 20년+ 국채) KODEX 미국채30년선물 변동성 큼 (금리 1% 변동 시 가격 약 15~20% 변동) 주식과 음의 상관관계가 있을 때 가장 유용 3. 금 ETF – 인플레이션·위기 헤지 주식·채권과 상관관계 낮음. 지정학적 불안·달러 약세 시 강세. GLD, IAU (미국 실물 금) ACE KRX금현물, KODEX 골드선물 배당 없음, 시세 차익만 포트폴리오의 5~10%가 적정 4. 배당 우량주 ETF – 안정 + 인컴 변동성 낮은 배당 성장주. 폭락장에서도 배당 수익이 심리적 완충. SCHD (미국 배당 성장) VYM (미국 광범위 고배당) KODEX 미국배당다우존스 주식이지만 일반 인덱스 대비 변동성 20~30% 낮음 5. 저변동성 주...