ETF 연구소

Photo by Leeloo The First on Pexels 실패자가 공통으로 하는 10가지 - 본인은 몇 개? 수많은 투자자 데이터 분석에서 반복되는 실수 10가지. 시작 전 알면 큰 손실 막을 수 있습니다. 💡 핵심 요약 흔한 ETF 실수 10가지: ① 시장 타이밍 시도 ② 폭락 시 공포 매도 ③ 레버리지 장기 보유 ④ 한 분야 집중 ⑤ 너무 잦은 매매 ⑥ 절세 계좌 미활용 ⑦ 비상금 없이 적립 ⑧ 단기 자금 ETF 투자 ⑨ '뜨는 테마' 좇기 ⑩ 분산 없는 적립. 이 10가지 피하면 평균 수익률 이상 가능. 실수 1 - 시장 타이밍 시도 '지금이 비싸다' '저점에서 사겠다'며 매수 미루기. 데이터: 시장 타이밍 시도자의 80%가 장기 적립식 못 이김. 해결: 정기 적립 자동화 타이밍보다 시간이 중요 실수 2 - 폭락 시 공포 매도 -20~30% 하락 시 못 견디고 매도. 회복 직전이 가장 무서움. 매도 후 회복 못 따라잡음. 해결: 매도 결정은 가격 안 보고 장기 자금만 ETF (단기 자금 X) 실수 3 - 레버리지 장기 보유 SOXL·TQQQ 등 2~3배 레버리지 장기 보유. 변동성 손실로 원금 침식. 해결: 단기 트레이딩만 또는 완전 회피 실수 4 - 한 분야 집중 반도체·테마·바이오 등 한 분야 50%+. 그 분야 폭락 시 전체 포트폴리오 타격. 해결: 광범위 인덱스 70%+ 코어 테마 10~15% 이내 실수 5 - 너무 잦은 매매 월 5회+ 매매. 수수료·세금 누적 + 심리적 피로 + 평균 수익률 ↓. 해결: 매월 1회 정기 매수만 매도는 연 1~2회 리밸런싱 실수 6 - 절세 계좌 미활용 연금저축·IRP·ISA 한도 미사용. 매년 환급·절세 기회 손실. 해결: 연 600~900만원 연금저축 우선 ISA 한도 활용 실수 7 - 비상금 없이 적립 비상금 없이 모든 자금 ETF. 긴급 자...

Photo by Leeloo The First on Pexels '화제의 신규 ETF' 광고에 끌리기 전에 'AI 인프라 ETF 출시!', '비트코인 ETF 첫 한국 상장' 같은 광고에 끌려 신규 ETF를 매수하는 분이 많습니다. 하지만 신규 ETF는 첫 1년 동안 사면 안 되는 이유가 분명합니다. 💡 핵심 요약 신규 ETF 첫 1년 위험 5가지: ① 유동성 부족(매수·매도 스프레드 큼) ② 괴리율 큼 ③ 운용 데이터·실적 부재 ④ 자산 규모 작아 청산 위험 ⑤ 마케팅에 의한 과대 평가. 출시 1년 후 자산 100억+, 거래량 안정 확인 후 매수가 안전. 1. 유동성 부족 – 매매 비용 증가 신규 ETF는 일 거래량이 적어 매수·매도 호가 차이(스프레드)가 큽니다. 같은 자산이라도 사고팔 때 0.5~2% 손실. 대형 ETF(VOO): 스프레드 0.01% 수준 신규 소형 ETF: 스프레드 0.5~2% 매매 잦으면 누적 손실 큼 2. 괴리율 큼 – '진짜 가격' vs '시장 가격' NAV(순자산가치)와 시장 가격의 차이. 신규 ETF는 시장 메이커 부족으로 괴리율이 커집니다. 비싸게 사고 싸게 팔게 됨. 대형 ETF: 괴리율 ±0.1% 이내 신규 소형 ETF: 괴리율 ±1~3% 실시간 NAV 확인 후 매수 권장 3. 운용 데이터·실적 부재 출시 첫 1년은 '검증된 운용 실적'이 없습니다. 광고된 추적 정확도·수수료가 실제로 어떻게 운용되는지 데이터 부족. 추적 오차(Tracking Error): 1년 후에야 의미 있는 데이터 분배금 정책 일관성: 시간 필요 운용사 약속 vs 실제 운영 검증 필요 4. 자산 규모 작아 청산 위험 ETF는 자산 규모(AUM)가 일정 수준 이하면 청산 가능. 본인은 강제로 매도당함. 안전 기준: 자산 100억원 이상 위험 기준: 자산 30억원 미만 실제 신규...